无处不在又屡打不绝 电信系列诈骗案舆情分析

荆楚网讯 记者王定立、连明明、李媛荣、江春辉

近日，媒体披露了广东中山市首例涉台电信诈骗团伙案，让电信诈骗系列舆情推向了舆论场焦点。

一、电信诈骗知多少

表一：2016年第一季度涉“电信诈骗”的舆情数据

根据荆楚网舆情监测系统的抓取数据显示，2016年涉“电信诈骗”的舆情信息总数达47332条，新闻报道和微博所占比例最高，外媒相关报道700余篇。

1、近几年年均增长70%以上

表二：近五年全国电信诈骗案数量（单位/万起）

公安部数据显示，2011年、2012年、2013年全国通讯信息诈骗分别发案10万起、17万起、30万起，年均增长70%以上。2014年全国电信诈骗发案达40余万起，2015年全国通讯诈骗案件高达59万起，电信诈骗案件数量连年屡攀新高。

2、损失金额百余亿元以上

表三：近三年全国电信诈骗案损失金额

表四：2015年电信诈骗单一案件损失金额Top10

根据公安部发布的权威数据，2011年以来，每年因通讯信息诈骗导致民众损失的钱财达100余亿元以上，平均每笔被骗金额超5万元。2015年，诈骗报案人数为55万，损失总额达200亿。单一案件损失金额最高已达1600万元，而动辄损失百万元以上的案件更是屡见不鲜。

3、粤川皖数量最多

表五：2015年全国电信诈骗案地域分布

从表五中可以直观地看出，广东、四川、江苏的电信诈骗案件数量最多，其中广东是受电信诈骗影响最严重的省份。此外，中部、东部、南部是全国信息诈骗的高发区域，山东、河南、安徽、湖南等省份的电信诈骗案数量排在全国第二梯队。

表六：电信诈骗案“典型作案者”特征及年龄分布

4、犯罪年轻化、受害多为离退休人员

90后小鲜肉成为当下电信诈骗作案的主要群体，占犯罪总人数的八成以上。

表七：电信诈骗受害人群职业分布

从受害人职业来看，在损失超过5万元的诈骗案件中，电信诈骗最容易发生在事业单位职工、无业和离退休人员三大群体当中，所占比例高达总数的90%，其中离退休人员受骗情况相对更严重一些。

5、常见电信诈骗手段排名

分别是电话“欠费”诈骗、通知“退款”诈骗、“来我办公室一趟”、冒充“公检法”来电、中奖诈骗、快递未取、高薪招聘诈骗、冒充黑社会诈骗、“冻结”医保卡诈骗、低价购物诈骗等。

6、电信诈骗案被骗群体

一是不关注社会新闻，女性容易被诈骗，二是80后和90后成受骗者主力；三是高校学生成电信诈骗受骗新群体，四是生活圈子狭窄导致老人易上当。

二、电信诈骗特点

1、犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速

犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。

2、诈骗手段翻新快

诈骗手段翻新速度很快也是电信诈骗一大特点。骗术在不断花样翻新且频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。

3、团伙作案，反侦查能力非常强

犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。

4、跨国跨境犯罪比较突出

有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。

三、对监管治理的建议

1.多部门联合治理

电讯诈骗是一种犯罪行为，且危害巨大。当前应尽快建立起公安、电信、银行等部门合作机制，建立便捷有效的快速反应机制，如推进落实手机号码、网络域名实名登记制度，迅速准确识别、切断改号电话进入境内和赃款流出境外的渠道，只有通过公安、司法，以及电讯诈骗整个链条上所有企业的齐心合作、共同“围剿”，才能有效打击这种隐蔽性强、难根治的犯罪行为。

2.加强宣传和预警工作

要充分运用各种媒体，将电信诈骗预警信息提示和常见的电信诈骗手法，通过多渠道、全方位及时充分地向公众进行宣传，向全社会通报电信诈骗的新方法、新手段。在网站、银行、电信公司和其他与电信诈骗犯罪有关的场所，通过各种形式进行防骗警示，提高民众识别电信诈骗的能力。

3.电信运营商严格把关

工信部2013年7月颁布的《电话用户真实身份信息登记规定》，其中明确要求电信业务经营者为用户办理入网手续时，应当要求用户出示有效证件、提供真实身份信息。电信业务经营者的查验义务和如实登记义务，以及工信部和地方通信管理机构对实名制的监督职责。

4.银行要加强信息核实

要严格执行账户实名制。要求认真相关审核工作，做好个人客户信息采集和补录工作，确保九要素真实、完整、有效。积极开展涉案资金查控工作。积极配合公安机关对涉案资金开展协助查询、冻结工作。做到快速查询，紧急止付，提高涉案资金查控效率，并依托外部欺诈风险信息系统，对电信诈骗黑名单账户实施控制。对系统预警的电信诈骗账户及时中止汇款交易，并向客户提示风险。

5.加大对电信诈骗的执法力度

由于追赃定赃难，使得电信诈骗量刑过轻，对犯罪分子的威慑力不够。最高人民法院和最高人民检察院于2011年联合发布了司法解释，“对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上的，拨打诈骗电话500人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）定罪处罚。”但如果电信诈骗的犯罪成本和犯罪后的执行得不到提升，那么在严酷的法律也无济于事。